貴陽理財經(jīng)理基金營銷培訓

作為零售銀行個金營銷人員，你是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：銷售工作仍舊是產(chǎn)品推銷導向而不是客戶需求導向，溝通成本高、客戶感知差，成功率低！

客戶貌似總是不太相信我們，生怕被我們忽悠，到底應該怎么做？“你這個產(chǎn)品都不保本，我個人覺得風險太大”——客戶總是這么說，然后拒絕購買；“保險都是騙人的”——客戶總是這么拒絕你推薦的銀保產(chǎn)品；產(chǎn)品呈現(xiàn)不專業(yè)打動不了人，太專業(yè)客戶又未必聽得懂；部分產(chǎn)品客戶強烈抵觸，根本不給呈現(xiàn)機會；做了呈現(xiàn)之后客戶總是“再考慮一下”，然后再沒有下文，無奈！“其他銀行的收益比你這邊高很多呀”——這句客戶頻率老高的話直接讓人吐血。

1、學員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個階段的特點找準客戶的理財目標

2、學員能清晰掌握金融理財?shù)摹柏敻唤】等龢藴省?/span>

3、掌握單利、復利、年金三大理財計算核心，運用貨幣時間價值實現(xiàn)客戶目標

4、能結(jié)合核心客戶群體，開發(fā)出不同資產(chǎn)配置策略

5、學員能靈活運用本機構(gòu)的理財產(chǎn)品，合理為客戶配置資產(chǎn)，實現(xiàn)客戶未來目標，提升服務(wù)質(zhì)量

6、掌握風險管理中的六大風控手段、八種必備保單、選擇保險產(chǎn)品的四個原則、保險方案制定的四個流程

7、經(jīng)過運用常規(guī)軟件工具，高效協(xié)助客戶統(tǒng)計財務(wù)信息、分析財務(wù)特征、編制資產(chǎn)方案建議

8、能掌握“四種常見投資理財心態(tài)”，判別這些心態(tài)在選擇投資理財工具時的呈現(xiàn)方式，并使用合適的方式與客戶溝通、提供精準服務(wù)，爭取客戶信任

9、靈活運用溝通三大環(huán)節(jié)，讓理財經(jīng)理與客戶溝通時提升溝通效能，直接提升營銷話語效能

10、經(jīng)過課程演練，讓理財經(jīng)理模擬體驗與客戶溝通的場景，發(fā)現(xiàn)不足，完善自我

11、學員能運用“八大金融理財需求”、“下定義式銷售”等兩大模式，深挖客戶需求，激發(fā)客戶采購欲望

12、讓學員能構(gòu)建對經(jīng)濟走勢的基本三大數(shù)據(jù)判別手法，掌握投資市場動向，協(xié)調(diào)客戶配置

13、能掌握基金產(chǎn)品的六大評估手段、快速判別基金特色、定位，并靈活運用證券工具配合客戶需求

14、運用股票投資四核心，為客戶提供相對低風險股票投資法則；及把握基金工具投資選擇五大步驟、避開八大誤區(qū)

15、以模擬操作為手段，結(jié)合不同客戶群體案例指引學員如何快速精準為客戶配置基金工具

16、讓學員掌握與客戶共同回顧過去的投資狀況與階段得失

第 一講：資產(chǎn)配置的內(nèi)在機理及核心邏輯關(guān)系

一、資產(chǎn)配置的目的

二、資產(chǎn)配置數(shù)據(jù)模型演示

三、影響投資獲利的因素

四、資產(chǎn)配置的核心邏輯關(guān)系

第二講：大類資產(chǎn)說明及銀行端資產(chǎn)配置資產(chǎn)類別分析

一、有形資產(chǎn)的“另類”分類方法

二、單項資產(chǎn)收益的構(gòu)成及分解

三、銀行端可配置產(chǎn)品的分析

第三講：適合銀行的資產(chǎn)配置模型分析

一、標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖說明

二、標準普爾家庭賬戶的平衡

三、資產(chǎn)配置的簡單模型數(shù)據(jù)說明

四、資產(chǎn)配置的基本思路

五、客戶光靠維護怎么行？服務(wù)好就能留住客戶？

六、客戶都跟你一樣保守？客戶那么討厭保險基金理財？

第四講：客戶資產(chǎn)配置操作實務(wù)全流程分解

一、客戶信息采集要點

二、客戶風險測評工具的使用

三、客戶單目標財務(wù)規(guī)劃

四、風險象限之資產(chǎn)配置參考速查表

五、客戶資產(chǎn)配置建議

第五講：客戶資產(chǎn)配置建議書的示范、編制及運用

一、資產(chǎn)配置建議書編制要素

二、資產(chǎn)配置建議書的運用

三、客戶資產(chǎn)配置建議書的設(shè)計

第六講：運用風險資產(chǎn)構(gòu)建牢不可破的客戶關(guān)系

一、新形勢下財富管理市場中的客戶關(guān)系

二、客戶關(guān)系的五個層次

三、客戶流失原因分析

四、客戶關(guān)系升級策略

五、風險資產(chǎn)的運用要點

更多課程詳情請點擊咨詢專屬客服

喻老師親和力非常強、課程期間互動多，以實際案例分析，對我們有非常大的幫助，場景演練和舉例生動，使我印象蕞深，收益頗多，很感謝喻老師給我?guī)磉@么實戰(zhàn)的內(nèi)容。

諾達**創(chuàng)辦于2006年，總部設(shè)立在深圳，是一家專注于為企業(yè)提供金字塔結(jié)構(gòu)化思維培訓方案定制的服務(wù)商。目前業(yè)務(wù)范圍已遍布全國各個省市，成員主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、廣州等地。經(jīng)過16年的發(fā)展與沉淀，現(xiàn)已擁有豐富的師資資源并從中整合一批精英講師，涵蓋管理技能、職業(yè)素養(yǎng)、人力資源、生產(chǎn)管理、銷售管理、市場營銷、戰(zhàn)略管理、客戶服務(wù)、財務(wù)管理、采購物流、項目管理及國學智慧12個領(lǐng)域的品牌課程，幫助企業(yè)學員學有所成，學有所用，為企業(yè)發(fā)展提供源動力。