高凈值客戶關(guān)系管理培訓(xùn)

在國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速放緩的大背景之下, 高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識日趨提升，市場眾多金融機構(gòu)對客戶獲取的競爭持續(xù)加劇, 考驗著金融機構(gòu)理財經(jīng)理的專業(yè)培養(yǎng)與核心能力。 面對客戶時, 讀懂心理掌握需求, 解決痛點, 才能體現(xiàn)優(yōu)秀理財經(jīng)理對客戶的真正價值! 為了有效提高理財經(jīng)理獲取客戶以及掌握高凈值客戶服務(wù)流程與能力提升, 達(dá)成有效的產(chǎn)品配置來幫助銀行達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo), 本課程專門針對學(xué)員能**上手及多場景實戰(zhàn)性高來設(shè)計定制，提升理財經(jīng)理實戰(zhàn)能力, 提高客戶滿意度。

一、高端客戶畫像與行為分析

1、客戶服務(wù)底層邏輯

1)目標(biāo)導(dǎo)向下, 如何設(shè)定正確客戶關(guān)系

2)如何運用銀行現(xiàn)有平臺提供客戶財管服務(wù)

3)國內(nèi)理財環(huán)境下的競爭優(yōu)勢分析

2、面對高凈客戶塑造信任

1)信任的三個主體與二個靈魂, **建立客戶信任與銀行品牌價值

2)信任累積公式 – 如何提高客戶對你的信任等級

3)如何找到自己的核心客群 : 客戶盤點與分類

3、客戶經(jīng)營能力

1)銀行正確客戶畫像

2)客戶需求分析

3)依據(jù)”資本來源”分類法下的五大客群分析 :需求分析-秒懂他、話題切入–引導(dǎo)他、服務(wù)技巧–掌握他

企業(yè)主客群

退休晚年客群

富太太客群

企業(yè)高管客群

二代與新經(jīng)濟(jì)造富下的客群

4、客戶資產(chǎn)檢視

1)植入客戶定期資產(chǎn)檢視流程

2)如何檢視客戶每一時期資產(chǎn)配置健康

3)用”資產(chǎn)再平衡”來養(yǎng)大客戶在銀行總資產(chǎn)

5、客戶關(guān)系深化技巧

1)客戶日常維護(hù)技巧

2)利用投后創(chuàng)造客戶二次營銷機會

3)如何做好客戶資產(chǎn)檢視提高資金存量

6、演練重點

A : **建立信任 : 如何用”3+2”正確向客戶介紹自己,公司與理念的三板斧練習(xí)

B : 銀行主力高客戶畫像探討 - 理財話題切入, 溝通要點與服務(wù)技巧

二、高客建聯(lián)與營銷跟進(jìn)

1、KYC

1)高效溝通 PBC 法則

2)對高客的問詢步驟 : FORM法則

3)引導(dǎo)客戶的”黃金三問”邏輯

2、需求與產(chǎn)品關(guān)聯(lián)策略準(zhǔn)備

1)發(fā)掘需求的全流程環(huán)節(jié)

2)調(diào)動客戶需求的基本邏輯 “SEE”

3)需求三步走 : 探索, 強化, 達(dá)成共識

3、獲取承諾

1)高客產(chǎn)品配置購買心理

2)以利益出發(fā)的金融產(chǎn)品如何與客戶需求結(jié)合

3)關(guān)單步驟與異議排除

4、大單提額技巧

1)資產(chǎn)配置，科學(xué)配比

2)需求倒推，功能滿足

3)客戶類比，促發(fā)認(rèn)同

4)如何運用多人陪訪來關(guān)大單

5、打造個人營銷生態(tài)圈

1)營銷的三個心理工具

2)金融銷售個人微信號的運營技能

3)善用朋友圈創(chuàng)造客戶服務(wù)價值

演練重點

1)KYC + SEE + 需求三步走

2)發(fā)掘需求的全過程閉環(huán)演練

三、實戰(zhàn) - 高凈值客戶關(guān)系深化的服務(wù)流程

1.信任建立公式 – 提高客戶對你的信任等級

2.以”講市場”取代”推產(chǎn)品”, 讓客戶主動向你要產(chǎn)品

3.高凈值客戶維護(hù)法則

4.客戶面訪的議程設(shè)置

5.定期檢視高端客戶投資現(xiàn)況進(jìn)行服務(wù)

6.每個環(huán)節(jié)如何設(shè)計話術(shù)、利用營銷工具，以提高成功率？

7.方案執(zhí)行過程，如何處理客戶的不同異議？長期維護(hù)好客戶關(guān)系？

8.如何結(jié)合現(xiàn)有在售產(chǎn)品, 讓風(fēng)險意識成為最強營銷工具, 提高客戶滿意度