財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展趨勢解讀

經(jīng)濟(jì)衰退壟罩全球, 國內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境愈趨困難的大背景之下, 零售銀行面臨自身服務(wù)與產(chǎn)品升級(jí), 以及市場眾多金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶獲取的競爭持續(xù)加劇的雙重難題。了解最**策制定邏輯與行業(yè)發(fā)展趨勢才有機(jī)會(huì)進(jìn)跟新的時(shí)代布局, 完成零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的規(guī)劃。

一、 資管新規(guī)、流動(dòng)性新規(guī)下的金融投資產(chǎn)品變革之路與四大轉(zhuǎn)變

1. 從投資房地產(chǎn)到配置房地產(chǎn)基金

2. 從固定收益到配置私募股權(quán)

3. 從個(gè)人炒股到配置資本市場

4. 從國內(nèi)資產(chǎn)到全球資產(chǎn)配置

二、 供給側(cè)改革政策背景下金融創(chuàng)新發(fā)展與投資邏輯

1. 供給側(cè)改革下的資本市場與大類資產(chǎn)表現(xiàn)

2. 供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革帶來的投資影響與新動(dòng)能

3. 解讀金融強(qiáng)監(jiān)管背后邏輯

4. 凈值化轉(zhuǎn)型,只談收益不談風(fēng)控的銷售模式如何改變

5. 客戶教育:從理財(cái)?shù)截?cái)富管理、資產(chǎn)配置的轉(zhuǎn)變

三、 高凈值客戶資產(chǎn)配置實(shí)踐黃金三原則

1. 資產(chǎn)配置實(shí)踐黃金三原則解析:多資產(chǎn)類別、多市場類型、多周期覆蓋

2. 經(jīng)典案例解析:耶魯大學(xué)捐贈(zèng)基金

3. 與客戶談資產(chǎn)配置三個(gè)步驟:理念鋪墊-經(jīng)典案例-檢視與建議