蘇州銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)
來源:教育聯(lián)展網(wǎng) 編輯:李振 發(fā)布時(shí)間:2021-04-17
信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程導(dǎo)讀信用風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)之一。隨著當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和“L”形增長(zhǎng),信用債違約增加,同時(shí)巴塞爾協(xié)議Ⅲ的實(shí)施對(duì)銀行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理提出更高要求,商業(yè)銀行亟須引進(jìn)信用衍生品進(jìn)
信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程導(dǎo)讀
信用風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)之一。隨著當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和“L”形增長(zhǎng),信用債違約增加,同時(shí)巴塞爾協(xié)議Ⅲ的實(shí)施對(duì)銀行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理提出更高要求,商業(yè)銀行亟須引進(jìn)信用衍生品進(jìn)行主動(dòng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理。商業(yè)銀行面對(duì)新的挑戰(zhàn)要如何應(yīng)對(duì),做好自身的信用風(fēng)險(xiǎn)管理,是每一個(gè)商業(yè)銀行必須考慮的問題。
信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程目標(biāo)
1、了解商業(yè)銀行最核心信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營管理的基本知識(shí)和要求
2、掌握信用風(fēng)險(xiǎn)管理流程中各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)
3、掌握把控信用風(fēng)險(xiǎn)的思路以及行之有效的實(shí)戰(zhàn)做法
4、有效提升商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力
信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程介紹
課程時(shí)間
本課程為企業(yè)內(nèi)訓(xùn),課程時(shí)長(zhǎng)為1-2天,可根據(jù)企業(yè)需要調(diào)整相應(yīng)的培訓(xùn)時(shí)間。
咨詢了解信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程大綱
1. 什么是信用風(fēng)險(xiǎn)
(1)信用風(fēng)險(xiǎn)的定義
(2)信用風(fēng)險(xiǎn)事件
(3)信用風(fēng)險(xiǎn)事件案例介紹
(4)信用風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)管理的交叉
(5)其他信用風(fēng)險(xiǎn)
2. 巴塞爾Ⅲ中的信用風(fēng)險(xiǎn)
(1)《巴塞爾新資本協(xié)議》的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理思想
(2)《巴塞爾新資本協(xié)議》關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和思路
(3)新協(xié)議關(guān)于信貸內(nèi)部評(píng)級(jí)法及其主要運(yùn)作框架
3. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理的路徑選擇
(1)加快股份制改造步伐
(2)健全公司治理結(jié)構(gòu)框架
(3)構(gòu)建全面的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系
(4)培植具有自身特色的風(fēng)險(xiǎn)理念
(5)構(gòu)建適合全面風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu)體系
(6)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和管理制度
(7)建立和完善信貸內(nèi)部控制
(8)再造貸款業(yè)務(wù)的制度化、規(guī)范化和程序化
(9)積極實(shí)行內(nèi)部評(píng)級(jí)法加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)防范
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加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的建議:建立統(tǒng)一的信貸審查審批機(jī)制
為有效識(shí)別和防控信用風(fēng)險(xiǎn),中小商業(yè)銀行要改變依靠信貸專家主觀審貸的狀況,逐步建立集中控制風(fēng)險(xiǎn)的信貸管理體制。首先,在全行上下建立垂直、獨(dú)立信貸審批體制,由總行統(tǒng)一管理信貸政策、貸款準(zhǔn)入、貸款分類、審批人員及授權(quán),可向每家分支行派駐信貸審批機(jī)構(gòu)和人員,實(shí)行嵌入式審批,也可采取設(shè)置區(qū)域?qū)徟行牡哪J剑狗种C(jī)構(gòu)的信貸審批機(jī)構(gòu)、人員脫離所在分支行的支配、管理和考核。同時(shí)要針對(duì)不同區(qū)域、行業(yè)、產(chǎn)品及所在行管理能力與審批人資格落實(shí)差別化授權(quán),并明確相應(yīng)責(zé)任。其次,統(tǒng)一全行信貸審批條線的風(fēng)險(xiǎn)文化,使不同的信貸審批人員按照一致的風(fēng)險(xiǎn)掌握標(biāo)準(zhǔn)和相同的風(fēng)險(xiǎn)偏好,最大限度避免信貸結(jié)果因人而異的情況發(fā)生。第三,專門建立對(duì)信貸審批條線的考核激勵(lì)機(jī)制,在考核指標(biāo)設(shè)置上,既要考核當(dāng)期業(yè)務(wù)審批的質(zhì)量、效率,也要考核審批筆數(shù)、審批**,還要運(yùn)用貸后檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)的結(jié)果,對(duì)之前審批業(yè)務(wù)的質(zhì)量情況進(jìn)行適當(dāng)掛鉤(主要確定審批時(shí)是否有人為過失或過錯(cuò))。最后,應(yīng)建立審批人員的職級(jí)體系和職業(yè)晉升通道,使審批人員既敢于審批也善于審批。
諾達(dá)**服務(wù)流程
諾達(dá)**介紹
諾達(dá)**創(chuàng)辦于2006年,總部設(shè)立在深圳,是一家專注于為企業(yè)提供企業(yè)培訓(xùn)方案定制的服務(wù)商。目前業(yè)務(wù)范圍已遍布全國各個(gè)省市,成員主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、廣州等地。經(jīng)過16年的發(fā)展與沉淀,現(xiàn)已擁有豐富的師資資源并從中整合一批精英講師,涵蓋管理技能、職業(yè)素養(yǎng)、人力資源、生產(chǎn)管理、銷售管理、市場(chǎng)營銷、戰(zhàn)略管理、客戶服務(wù)、財(cái)務(wù)管理、采購物流、項(xiàng)目管理及國學(xué)智慧12個(gè)領(lǐng)域的品牌課程,幫助企業(yè)學(xué)員學(xué)有所成,學(xué)有所用,為企業(yè)發(fā)展提供源動(dòng)力。
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