上海交通大學(xué)瑞士財(cái)富管理高級研究碩士MAS
課程背景:
中國改革開放30多年后，中國的經(jīng)濟(jì)總量已位居世界第二，人均GDP已達(dá)到8061美元，其中也產(chǎn)生了相當(dāng)多的高凈值人士。根據(jù)2015年胡潤財(cái)富榜統(tǒng)計(jì)，中國個(gè)人資產(chǎn)超過10億美元達(dá)到596位，超過美國537位。與此相對應(yīng)的財(cái)富管理市場規(guī)模，中國也已超過了傳統(tǒng)的財(cái)富管理強(qiáng)國瑞士與新加坡，各類私人銀行及財(cái)富管理公司像雨后春筍般涌現(xiàn)出來，從業(yè)人員約有數(shù)十萬之多。然而，中國目前各類高校及商學(xué)院尚沒有提供專業(yè)的財(cái)富管理碩士高端學(xué)位課程。財(cái)富管理作為國內(nèi)剛剛興起的一個(gè)新興行業(yè)，從業(yè)人員急需學(xué)習(xí)國際上成熟的管理模式、全球資源配置、先進(jìn)的金融工具等專業(yè)知識。
該課程主要針對財(cái)富管理及相關(guān)行業(yè)的高級、資深人才，適合各大銀行私人銀行部以及第三方財(cái)富管理公司的高管及高級從業(yè)人員，將能在極大程度上很好地滿足財(cái)富管理專業(yè)人士的專業(yè)需求。
學(xué)制與學(xué)位
高級財(cái)富管理研究碩士學(xué)位為學(xué)分制，修滿規(guī)定學(xué)分的**短時(shí)間為12至14個(gè)月。論文提交期限為6個(gè)月，即**快可在20個(gè)月內(nèi)獲得碩士學(xué)位。
課程設(shè)置
課程共5個(gè)模塊，包含1篇碩士論文，共需要60學(xué)分。修滿學(xué)分，**論文答辯后將獲得由蘇黎世應(yīng)用科技大學(xué)管理與法律學(xué)院授予的財(cái)富管理高級研究碩士學(xué)位。
入學(xué)標(biāo)準(zhǔn)
該學(xué)位主要針對私人銀行及第三方財(cái)富管理企業(yè)的中、高級管理人員以及其他財(cái)富管理相關(guān)人員，以及符合入學(xué)條件的高凈值人士。學(xué)員必須擁有本科或本科以上學(xué) 歷，英語四級以上，具備一定的聽、說、讀、寫能力;以及**少三年以上的財(cái)富管理或金融領(lǐng)域相關(guān)工作(投資)經(jīng)驗(yàn)。
【MAS課程板塊介紹】
【Program Content】
板塊1：金融
該板塊由交大獨(dú)立授課。核心金融將對金融行業(yè)進(jìn)行概述并著重介紹銀行業(yè)。金融的核心概念和基本技能的授課將包含基本金融工具和投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)率的計(jì)算，多樣化和有效的投資組合的建設(shè)。應(yīng)用金融將進(jìn)一步提高參與者在金融領(lǐng)域的理解和實(shí)踐能力。深入解釋量化金融的效用理論，演示并練習(xí)如何計(jì)算高級金融工具的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)率的計(jì)算，特別是對另類投資的計(jì)算。
板塊2：財(cái)富管理
該板塊由ZHAW獨(dú)立授課。財(cái)富管理 I 將詳細(xì)講解客戶經(jīng)理日常業(yè)務(wù)中的眾多重要方面，包括客戶細(xì)分、基于各客戶群的財(cái)務(wù)狀況和需求特點(diǎn)而定的價(jià)值主張和服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)管理。附加課程“學(xué)術(shù)論文”將為學(xué)員今后的作業(yè)及論文做準(zhǔn)備。財(cái)富管理
II 將闡釋財(cái)富管理行業(yè)的組織運(yùn)營、戰(zhàn)略設(shè)定和管理，并展示瑞士私人銀行體系與**實(shí)踐。
板塊3：金融規(guī)劃
該板塊由交大及ZHAW聯(lián)合授課。核心金融規(guī)劃“中國專題”(交大授課)，將結(jié)合中國的客戶情況與法律框架，詳細(xì)闡述制定全生命周期金融方案的流程，包括分析客戶的財(cái)務(wù)狀況及財(cái)務(wù)需求、確定風(fēng)險(xiǎn)承受意愿和風(fēng)險(xiǎn)承受能力、制定投資和養(yǎng)老金計(jì)劃、稅務(wù)優(yōu)化、以及定期回顧他們的投資組合。核心金融規(guī)劃“國際、跨國專題”(ZHAW授課)，將闡述其他國家特別是瑞士的規(guī)劃金融規(guī)劃流程與法律框架，以及如何制定一個(gè)跨國投資方案。
板塊4：企業(yè)家的財(cái)富管理
該板塊由交大及ZHAW聯(lián)合授課。核心企業(yè)家財(cái)富管理“中國專題”(交大授課)，將結(jié)合中國國情重點(diǎn)闡述財(cái)富管理機(jī)構(gòu)為企業(yè)家客戶提供的服務(wù)，包括高級金融風(fēng)控技術(shù)及不動(dòng)產(chǎn)評估。核心企業(yè)家財(cái)富管理“國際專題”(ZHAW授課)，將**講解國際實(shí)踐以及為處在融資周期不同階段的企業(yè)家提供的服務(wù)來深化該主題。該模塊將重點(diǎn)展示財(cái)富管理與企業(yè)融資間的聯(lián)系以及兩者的緊密合作，以及繼任規(guī)劃在瑞士的運(yùn)作。
